So verteilen Sie Vermögenswerte in einem Krypto-Portfolio

Kryptowährungen haben sich in den letzten zehn Jahren zu einer beliebten Anlageoption entwickelt, wobei viele Anleger versuchen, von ihren potenziell hohen Renditen zu profitieren.

Aufgrund der hohen Volatilität des Kryptomarktes ist die Krypto-Asset-Allokation jedoch entscheidend für die Erstellung eines Krypto-Portfolios, um die Renditen zu maximieren und Risiken zu minimieren.

Egal, ob Sie ein erfahrener Investor oder ein Neuling sind, dieser Leitfaden wird verschiedene Krypto-Portfolio-Allokationsmethoden für maximales Wachstum diskutieren und wertvolle Erkenntnisse liefern, die Ihnen helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen und Ihre Anlageziele zu erreichen.

Kommen wir gleich zur Sache!

Bedeutung der Allokation von Vermögenswerten in einem Krypto-Portfolio für maximales Wachstum

Die Krypto-Portfolioallokation für maximales Wachstum ist aus mehreren Gründen wichtig:

Maximierung der Rendite

Krypto-Investitionen haben das Potenzial, signifikante Renditen für Investoren zu generieren. Zum Beispiel hat Bitcoin, die größte Kryptowährung nach Marktkapitalisierung, seit ihrer Einführung im Jahr 2009 eine durchschnittliche jährliche Rendite von über 200% erzielt. Krypto-Investoren können ihre potenziellen Renditen maximieren und Risiken minimieren, indem sie Vermögenswerte strategisch allozieren.

Diversifikation

Die Diversifizierung des Krypto-Portfolios kann dazu beitragen, das Risiko zu streuen und die Auswirkungen einer Anlageklasse auf die Performance des Portfolios zu reduzieren. Wenn Sie einen Teil Ihres Portfolios in Coins und Stablecoins mit hoher Marktkapitalisierung investieren, um auch in einem Bärenmarkt Gewinne zu erzielen, und einen kleinen Betrag in kleine Projekte mit großem Potenzial investieren, wird dies dazu beitragen, das Risiko zu reduzieren und sicherzustellen, dass das Portfolio gut positioniert ist, um langfristiges Wachstum zu generieren.

Absicherung gegen Marktvolatilität

Kryptowährungen sind notorisch volatil mit erheblichen Preisschwankungen. Indem Sie einen Teil Ihres Krypto-Portfolios Stablecoins zuweisen, die an den Wert eines stabilen Vermögenswerts wie US-Dollar oder Gold gebunden sind, können Sie das Risiko der Volatilität von Kryptowährungen mindern.

Innovationspotenzial

Die Welt der Kryptowährung entwickelt sich ständig weiter, wobei neue Kryptowährungen und Projekte als Investitionsmöglichkeiten entstehen. Durch die Allokation von Vermögenswerten in einem Krypto-Portfolio können Anleger einzigartige Anlagemöglichkeiten nutzen und sich an der Entwicklung innovativer Technologien beteiligen.

Insgesamt ist die Allokation von Vermögenswerten in einem Krypto-Portfolio entscheidend für Anleger, die von den potenziellen Renditen von Kryptowährungen profitieren und gleichzeitig Risiken und Volatilität minimieren möchten. Ein disziplinierter und strategischer Ansatz für die Asset-Allokation ist ein guter Ausgangspunkt für die Erstellung eines ausgewogenen Krypto-Portfolios, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Prinzipien der Allokation von Vermögenswerten in einem Krypto-Portfolio

Die Asset-Allokation ist eine großartige Möglichkeit, Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren und signifikante Renditen zu erzielen. Die Investition in Kryptowährungen kann jedoch auch riskant sein, mit hoher Volatilität und regulatorischer Unsicherheit.

Die strategische Allokation Ihres Krypto-Anlagevermögens in einer disziplinierten Art und Weise ist wichtig, um das Risiko zu minimieren und die Rendite zu maximieren. Im Folgenden finden Sie einige Prinzipien der Krypto-Asset-Allokation für ein diversifiziertes Krypto-Portfolio.

• Gleiche Gewichtung: Es teilt ähnliche Prinzipien wie die Allokation eines Portfolios aus traditionelleren Vermögenswerten wie Anleihen, Aktien usw. durch eine proportionale Messmethode, die Aktien oder Indexfonds in einem Portfolio die gleiche Bedeutung beimisst. Im Rahmen eines Krypto-Portfolios bedeutet die gleiche Gewichtung, dass Sie Ihr Investitionskapital gleichmäßig auf eine Auswahl digitaler Assets verteilen. Dieses Prinzip basiert darauf, vom Wachstum des gesamten Marktes zu profitieren und gleichzeitig das Risiko zu vermeiden, Ihre Investitionen auf eine einzige Kryptowährung zu konzentrieren, die möglicherweise unterdurchschnittlich abschneidet. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass eine gleiche Gewichtung möglicherweise nicht für alle Anleger die optimale Strategie ist.
• Gewichtung der Marktkapitalisierung: Bei dieser Methode werden Ihre Kryptobestände basierend auf der Marktkapitalisierung jeder Kryptowährung zugewiesen. Es wird empfohlen, mehr in Kryptowährungen mit einer höheren Marktkapitalisierung wie Bitcoin und Ethereum zu investieren und weniger in solche mit einer niedrigeren Marktkapitalisierung. Ihre Investition in Small-, Medium- und Large-Caps hängt jedoch von Ihren Risikopräferenzen und -zielen ab. Eine starke Investition in Kryptowährungen mit geringer Marktkapitalisierung würde die größte Portfoliovolatilität mit potenziell hohen Renditen aufweisen. Auf der anderen Seite würde die Investition in Kryptowährungen mit hoher Marktkapitalisierung die geringste Volatilität mit einer niedrigeren erwarteten Rendite aufweisen.
• Sektorbasierte Allokation: Bei dieser Methode werden Ihre Krypto-Assets basierend auf Kryptowährungen mit verschiedenen Anwendungsfällen zugewiesen. Zum Beispiel können Sie einen Prozentsatz Ihres Portfolios dezentralen Finanzen (DeFi) oder Metaverse-Projekten, nicht fungiblen Token zuweisens (NFTs), Gaming- und Datenschutzmünzen oder Blockchain-Netzwerkprojekte, die Smart Contracts ausführen.

Das Moderne Portfoliotheorie (MPT) ist eine beliebte Strategie für die Allokation von Krypto-Portfolio-Assets. MPT ist ein Framework für die Erstellung von Portfolios, die potenzielle Renditen für ein bestimmtes Risikoniveau maximieren. Die Idee ist, Risiko und Rendite über verschiedene Anlageklassen in einem Portfolio hinweg auszugleichen. Bei Krypto-Investitionen bedeutet dies eine Diversifizierung über verschiedene Kryptowährungen mit unterschiedlichen Risiko- und Renditepotenzialen.

Angenommen, Sie haben eine geringe Risikotoleranz und streben eine konservativere Anlagestrategie an. In diesem Fall sollten Sie einen größeren Teil Ihres Portfolios auf Large-Cap-Münzen und Stablecoins verteilen. Auf der anderen Seite, wenn Sie eine höhere Risikobereitschaft haben und massive Gewinne anstreben, müssen Sie einen größeren Prozentsatz Ihres Portfolios in Small-Cap-Kryptowährungen und NFTs investieren.

Eine vernünftige Allokation für ein ausgewogenes Portfolio könnte beispielsweise 60% (Large-Cap), 20% (Mid-Cap), 10% (Small-Cap), 5% (Stablecoins) und 5% (NFTs) betragen.

Schwitzen Sie noch nicht; Wir werden tiefer eintauchen, indem wir praktische Schritte für die Zuweisung Ihrer Krypto-Assets bereitstellen.

So verteilen Sie Krypto-Assets in einem Krypto-Portfolio

Befolgen Sie unsere unten aufgeführte Schritt-für-Schritt-Anleitung, um ein ausgewogenes Krypto-Portfolio zu erstellen:

Bestimmen Sie Ihre Risikotoleranz

Der erste Schritt bei der Allokation von Vermögenswerten in einem Krypto-Portfolio besteht darin, Ihre Risikotoleranz zu bestimmen – die Höhe des Risikos, das Sie bereit sind einzugehen, um Ihre Anlageziele zu erreichen. Zu den Faktoren, die sich auf Ihre Risikotoleranz auswirken, gehören Alter, Anlageerfahrung und finanzielle Situation.

Diversifizieren Sie Ihr Krypto-Portfolio

Diversifikation ist entscheidend für das Krypto-Portfoliomanagement. Ein gut diversifiziertes Portfolio umfasst folgende Kryptowährungen:

• Large-Cap-Kryptowährungen: Dies sind die am wenigsten volatilen und etabliertesten Coins mit einer Marktkapitalisierung von über 10 Milliarden US-Dollar, wie Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) und Binance Coin (BNB).
• Mid-Cap-Kryptowährungen sind in der Regel neuere Kryptowährungen, die mit einer Marktkapitalisierung zwischen 1 und 10 Milliarden US-Dollar an Popularität und Akzeptanz gewinnen. Beispiele sind Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL) usw.
• Small-Cap-Kryptowährungen sind die volatilsten Kryptowährungen und sind in der Regel neuere, ungetestete Projekte mit einer Marktkapitalisierung von weniger als 1 Milliarde US-Dollar. Beispiele hierfür sind Hoge Finance (HOGE), SafeMoon (SAFEMOON), Bonfire (BONFIRE) usw.
• Stablecoins sind Kryptowährungen, die an einen stabilen Vermögenswert wie den US-Dollar oder Gold gebunden sind. Sie bieten eine Absicherung gegen die Volatilität des Kryptomarktes und können als Zahlungsmittel oder Wertaufbewahrungsmittel verwendet werden, da sie gegen eine oder mehrere Fiat-Währungen eingetauscht werden können.
• Nicht-fungible Token (NFTs) sind einzigartige digitale Assets, die in der Blockchain gespeichert sind, wie Kunstwerke, Sammlerstücke und In-Game-Gegenstände. NFTs bieten eine neue Möglichkeit, in den Krypto-Raum zu investieren, mit dem Potenzial für signifikantes Wachstum.
• Digitale Zentralbankwährungen (CBDC) – Ein digitales Asset, das von den Zentralbanken verschiedener Länder in Token-Form oder mit einer elektronischen Aufzeichnung ausgegeben wird und an die Fiat-Währung des ausstellenden Landes gebunden ist.

Allozieren Sie Ihr Krypto-Portfolio

Sobald Sie sich für die Arten von Kryptowährungen entschieden haben, die Sie in Ihr Portfolio aufnehmen möchten, besteht der nächste Schritt darin, ihre Allokationen zu bestimmen. Eine allgemeine Faustregel ist, einen größeren Prozentsatz Ihres Portfolios in Large-Cap-Kryptowährungen zu investieren, da sie tendenziell weniger volatil sind und eine längere Wachstumsbilanz aufweisen. Als Ausgangspunkt können Sie in Betracht ziehen, Ihr Portfolio wie folgt zuzuordnen:

• 60% der Large-Cap-Kryptowährungen
• 20% Mid-Cap-Kryptowährungen
• 10% Small-Cap-Kryptowährungen
• 5% Stablecoins
• 5% NFTs

Ric Edelman, Gründer des Digital Assets Council of Financial Professionals und Autor von “The Truth About Crypto”, schlägt mehrere Beispiele für Krypto-Portfolios vor. Vom Besitz von Bitcoin oder Ethereum bis hin zu einer 50-50-Aufteilung der beiden signifikanten Münzen oder 60-40, die Ihre bevorzugte Münze bevorzugen, um den Marktanteil von Krypto zu besitzen. Er schlägt auch marktkapitalgewichtete ETFs (Exchange Traded Funds) vor, bei denen Bitcoin und Ethereum über 90% des Gesamtportfolios ausmachen.

Die meisten Krypto-Experten schlagen vor, kleinere Anteile an Altcoins mit einem großen Anteil an ETH und BTC zu halten, um ein diversifiziertes und ausgewogenes Portfolio zu schaffen.

Diese Portfolios sind nur Beispiele und sollten nicht als Anlageberatung verstanden werden. Es wird empfohlen, Ihre eigenen Nachforschungen anzustellen und sich mit Finanzberatern zu beraten, bevor Sie in Kryptowährungen investieren. Darüber hinaus kann die angemessene Allokation für ein ausgewogenes PortfolioAbhängig von den Anlagezielen, der Risikobereitschaft und der allgemeinen Anlagestrategie einer Person.

Bitcoin-Maximalismus

Im Gegensatz zu anderen Anlageklassen wie Aktien oder Währungen sind Kryptowährungen ein relativ kleiner Markt. Daher folgt der gesamte Markt im Allgemeinen dem gleichen Weg, abgesehen von einigen Ausreißern, die aufgrund ihrer Fundamentaldaten einen Durchbruch nach oben oder unten hatten.

Dies ist einer der Hauptgründe, warum viele Menschen Bitcoin-Maximalismus als eine der besten Strategien betrachten. Wenn Bitcoin alle Aufwärts- und Abwärtstrends diktiert und gut genug etabliert ist, so dass es am wenigsten wahrscheinlich ist, dass es scheitert, dann ist es vernünftig genug zu denken, dass die Investition nur in Bitcoin eine gültige Strategie ist. Und natürlich würden Sie sich nicht irren.

Wenn Sie ein passiver Investor sind, der in Kryptowährung investieren möchte, um Ihr Portfolio mit anderen Anlageklassen zu diversifizieren, dann ist dies eine gültige Wahl.

Wenn Sie jedoch versuchen, in Krypto zu investieren, um das Wachstum zu maximieren, ist es wichtig, andere Kryptowährungen in Betracht zu ziehen, und kleinere Projekte erzielen in der Regel einen größeren Gewinn während der Marktaufwärtstrends.

Bringen Sie Ihr Krypto-Portfolio neu ins Gleichgewicht

Sobald Sie Ihr Krypto-Portfolio eingerichtet haben, müssen Sie es regelmäßig neu ausbalancieren, um sicherzustellen, dass es mit Ihrer Anlagestrategie und Risikotoleranz übereinstimmt.

Rebalancing ist die Anpassung der Gewichtung von Vermögenswerten in Ihrem Kryptowährungsportfolio, um Ihre gewünschte Vermögensallokation beizubehalten. Wenn ein Vermögenswert in Ihrem Portfolio schneller an Wert gewinnt als andere, kann dies das Gleichgewicht Ihres Portfolios beeinträchtigen. Das Rebalancing beinhaltet den Verkauf einiger der überdurchschnittlichen Vermögenswerte und den Kauf eines größeren Teils der leistungsschwachen Vermögenswerte, um Ihr Portfolio wieder ins Gleichgewicht zu bringen.

Beispiel

Angenommen, Sie haben zunächst 50% Ihres Portfolios in Bitcoin und 50% in Ethereum, das zweitgrößte Krypto-Asset nach Marktkapitalisierung, investiert, aber Bitcoin erlebte einen deutlichen Wertzuwachs. In Ihrer Portfoliobewertung werden Sie feststellen, dass Bitcoin jetzt 70% Ihres Portfolios ausmacht, so dass Sie einen Teil Ihrer Bitcoin verkaufen und mehr Ethereum kaufen können, um Ihre gewünschte Allokation beizubehalten. Dies würde Ihr Portfolio wieder zu einer 50/50-Allokation von Bitcoin und Ethereum bringen.

Einige Anleger entscheiden sich für ein passives Portfoliomanagement mit Krypto-Portfoliomanagement-Software, während andere es vorziehen, ihr Portfolio aktiv neu auszurichten.

Warum sollten Sie Ihr Krypto-Portfolio neu ausbalancieren?

Die Neuausrichtung Ihres Krypto-Portfolios kann Ihnen helfen, eine Reihe von Vorteilen zu erzielen, darunter:

Die Neuausrichtung Ihres Portfolios kann Ihnen helfen, Risiken zu managen, indem Sie vermeiden, dass Vermögenswerte, deren Wert gestiegen ist, einen größeren Prozentsatz Ihres Portfolios ausmachen, als Sie beabsichtigt haben. Dies kann dazu beitragen, Ihr Portfolio vor einem plötzlichen Wertverlust aufgrund der Underperformance eines bestimmten Vermögenswerts zu schützen.

Die Neuausrichtung Ihres Portfolios kann Ihnen helfen, Ihre Renditen zu optimieren, indem Sie hoch verkaufen und niedrig kaufen. Durch den Verkauf von Vermögenswerten, die an Wert gewonnen haben, und den Kauf von Vermögenswerten, die sich unterdurchschnittlich entwickelt haben, können Sie Marktrisiken langfristig steuern.

• Beibehaltung Ihrer Anlagestrategie

Rebalancing kann Ihnen helfen, an Ihrer Anlagestrategie festzuhalten und emotionale Entscheidungen zu vermeiden. Während das Festhalten an einem gut funktionierenden Vermögenswert verlockend sein kann, kann ein Rebalancing Ihnen helfen, diszipliniert zu bleiben und sich auf Ihre langfristigen Ziele zu konzentrieren.

Arten der Neugewichtung Ihres Krypto-Portfolios

Hier sind ein paar Arten der Neuausrichtung Ihres Krypto-Portfolios:

Periodische (Kalender-) Neuverteilung

Eine einfache Strategie besteht darin, Ihr Portfolio nach einem festen Zeitplan neu auszurichten, z. B. täglich, wöchentlich, vierteljährlich, jährlich usw., ohne andere Faktoren als Zeit. Sie entscheiden, wie oft Sie Vermögenswerte kaufen oder verkaufen, um sie wieder auf die ursprüngliche Allokation zu bringen. Ihr Portfolio wird nur in diesen Zeiträumen neu gewichtet und nicht, wenn ein Vermögenswert an Wert gewinnt oder verliert.

Angenommen, Sie haben ein Portfolio von Bitcoin, Ethereum und Litecoin mit einer anfänglichen Zuteilung von 40% Bitcoin, 40% Ethereum und 20% Litecoin. Wenn Sie sich entscheiden, Ihr Portfolio vierteljährlich neu auszurichten, überprüfen Sie Ihr Portfolio alle drei Monate und passen Sie Ihre Bestände nach Bedarf an, um Ihre Zielallokation beizubehalten.

Neugewichtung der Schwellenwerte

Eine weitere Strategie besteht darin, Ihr Krypto-Portfolio neu auszubalancieren, wenn die Gewichtung eines Vermögenswerts um einen bestimmten Schwellenwert von Ihrer Zielallokation abweicht. Es beinhaltet die Festlegung einer Zielportfolioallokation und eines Toleranzbandes, das vorgibt, wie stark die Allokation von ihrem ursprünglichen Wert abweichen kann. Zum Beispiel könnten Sie Ihr Portfolio neu ausbalancieren, wenn die Gewichtung eines Vermögenswerts um 5% über oder unter seiner Zielallokation liegt.

Angenommen, Sie haben ein Portfolio mit einer Zielallokation von 50% Bitcoin und 50% Ethereum, mit einem Legen Sie einen Schwellenwert von 5 % fest. Jeder Vermögenswert darf sich maximal 2,5 % über oder unter seinem Allokationsziel bewegen. Wenn das Gewicht von Bitcoin 55% übersteigt, müssen Sie etwas Bitcoin verkaufen und den Erlös verwenden, um mehr Ethereum zu kaufen, wodurch Ihr Portfolio auf eine 50/50-Allokation zurückgeführt wird.

Neugewichtung der Portfoliodrift

Portfoliodrift ist, wenn sich Ihre Portfolioallokation im Laufe der Zeit aufgrund von Marktbewegungen verschiebt. Wenn Sie eine langfristige Anlagestrategie verfolgen, sollten Sie Ihr Portfolio immer dann neu ausbalancieren, wenn es eine signifikante Abweichung von Ihrer Zielallokation gibt.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben ein Portfolio mit einer Zielallokation von 70% Bitcoin, 20% Ethereum und 10% anderen Kryptowährungen. Im Laufe der Zeit wächst der Wert Ihrer Bitcoin-Bestände schneller als Ihre anderen Vermögenswerte, so dass Ihr Portfolio zu 80% Bitcoin, 10% Ethereum und 10% anderen Kryptowährungen driftet. In diesem Fall können Sie etwas Bitcoin verkaufen und mehr Ethereum und andere Kryptowährungen kaufen, um Ihr Portfolio auf seine Zielallokation zurückzuführen.

Die Neuausrichtung Ihres Krypto-Portfolios ist entscheidend für das Risikomanagement und die Optimierung der Renditen. Durch die regelmäßige Überprüfung und Anpassung Ihres Portfolios können Sie das gewünschte Risiko- und Renditeniveau aufrechterhalten und sich gleichzeitig auf Ihre langfristigen Anlageziele konzentrieren.

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Die Neuausrichtung Ihres Krypto-Portfolios ist entscheidend für die Sicherung von Gewinnen und die Vermeidung von Verlusten. Die regelmäßige Überprüfung und Anpassung Ihres Portfolios hilft Ihnen, sich auf Ihre langfristigen Anlageziele zu konzentrieren, indem Sie Risiken minimieren und die Rendite maximieren.

Bleiben Sie auf dem Laufenden über den Kryptomarkt

Der Kryptomarkt entwickelt sich ständig weiter, wobei ständig neue Kryptowährungen und Projekte entstehen. Es ist wichtig, über die neuesten Entwicklungen und Neuigkeiten im Krypto-Bereich auf dem Laufenden zu bleiben, um sicherzustellen, dass Ihr Portfolio für Wachstum gut positioniert bleibt.

Die Verfolgung der Leistung Ihrer Krypto-Assets aus mehreren Blockchain-Netzwerken, die in verschiedenen Wallets und über mehrere Börsen hinweg gespeichert sind, ist jedoch eine Herausforderung und zeitaufwendig. Hier kommt ein Krypto-Portfolio-Tracker wie der CoinStats Crypto Portfolio Tracker zum Einsatz, der es Ihnen ermöglicht, Ihr gesamtes profitables Portfolio zu verwalten – Ihre Krypto-, DeFi- und NFTs direkt an einem Ort.

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Schlussfolgerung

Die Allokation von Vermögenswerten in einem Krypto-Portfolio für maximales Wachstum erfordert Diversifikation, Risikomanagement und die Aktualisierung der neuesten Marktentwicklungen.

Die Diversifizierung Ihres Portfolios durch ein Engagement in Large-Cap-, Mid-Cap- und Small-Cap-Kryptowährungen, Stablecoins, NFTs usw. hilft Ihnen, das Risiko zu reduzieren und risikobereinigte Renditen zu erzielen.

Wenn Sie Ihr Portfolio regelmäßig neu ausbalancieren und über die neuesten Marktentwicklungen auf dem Laufenden bleiben, können Sie auch Ihre Gewinne maximieren und Ihre Anlageziele erreichen.