Auf der Suche nach einem Finanzberater für junge Erwachsene?

Auf der Suche nach einem Finanzberater für junge Erwachsene?

18. Juli 2022 Aus Von Marten Smarten

Wenn Sie kürzlich das College abgeschlossen haben oder gerade erst Ihre Karriere beginnen, kann ein Finanzberater, der sich auf die Betreuung junger Erwachsener spezialisiert hat, Ihnen helfen, intelligentere Geldbewegungen zu machen.

Während einige Leute glauben, dass die Finanzplanung für junge Erwachsene ziemlich einfach ist, ist die Realität, dass Ihre 20er und 30er Jahre eine entscheidende Zeit sein können, in der finanzielle Entscheidungen Jahrzehnte später erhebliche Konsequenzen haben können. Zum Beispiel kann ein durchdachter Plan, um für ein Haus zu sparen, Strategien zur Rückzahlung von Studentendarlehen und das Lernen, wie Sie das Beste aus Ihren Sozialleistungen wie einem 401 (k) -Plan und einem Gesundheitssparkonto machen können, Ihre Chancen erhöhen, in einem früheren Alter bequem in Rente gehen zu können.

Ein Finanzberater, der sich auf die Arbeit mit jungen Erwachsenen spezialisiert hat, versteht es, die Fragen seiner Kunden zu beantworten, während sie ihr Leben aufbauen und Strategien entwickeln, die ihnen helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Sie werden wahrscheinlich Dutzende von Finanzberatern in der Nähe finden, die gut geeignet sind, Ihnen zu helfen, Ihre Geldziele mit einem personalisierten Plan zu erreichen. Es kann jedoch schwieriger sein, einen lokalen Finanzberater zu finden, der sich auf die Betreuung junger Erwachsener spezialisiert hat.

Glücklicherweise bieten viele Finanzberater virtuelle Dienste an, sodass Sie sich online treffen können, unabhängig davon, wo Sie (oder sie) leben. Dies bedeutet, dass Sie sich für einen spezialisierten Finanzberater entscheiden können, der Hunderte von Kilometern entfernt lebt, wenn Sie entscheiden, dass sein Wissen und seine Erfahrung in der Arbeit mit jungen Erwachsenen besser geeignet sind, um bei Ihren individuellen Finanzplanungsbedürfnissen zu helfen.

Finanzplanung für junge Erwachsene

💡 In den folgenden Fragen und Antworten erhalten Sie Einblicke von Finanzberatern, die mit jungen Erwachsenen zusammenarbeiten, um ihnen zu helfen, kluge Entscheidungen in ihren 20ern und darüber hinaus zu treffen.

🙋‍♀️ Haben Sie Fragen, die unten nicht beantwortet werden? Verwenden Sie das Formular auf dieser Seite, um Ihre Fragen einzureichen, und wir werden diesen Artikel mit Antworten von Finanzfachleuten und Pädagogen in der Wealthtender-Community aktualisieren. Sie können sich auch direkt an die in diesem Artikel vorgestellten Finanzberater wenden, um einen Einführungsanruf zu vereinbaren oder Ihre Fragen per E-Mail zu stellen.

💸 Smart Money Insights für junge Erwachsene

Diese Seite ist in Abschnitte unterteilt, die Ihnen helfen, schnell die benötigten Informationen zu finden und Antworten auf Ihre Fragen zu erhalten:

  1. Q & A mit Finanzberatern, die sich auf die Betreuung junger Erwachsener spezialisiert haben
  2. Erhalten Sie Antworten auf Ihre Fragen zur Finanzplanung für junge Erwachsene
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Fragen und Antworten: Finanzberater, die sich auf die Betreuung junger Erwachsener spezialisiert haben

Sieben Fragen an Chad Duncan, MSFP

Wir haben den in Newberg, Oregon, ansässigen Finanzberater Chad Duncan gebeten, seine Erkenntnisse für junge Erwachsene zu teilen, die daran interessiert sind, eine starke finanzielle Grundlage in ihren 20ern und 30ern aufzubauen. Mit seinem Fachwissen über die Betreuung von Kunden, die gerade erst ihr Erwachsenenleben beginnen, weiß Chad wie wichtig es ist, intelligentes Geld eher früher als später im Leben zu bewegen.

F: Wenn Sie zum ersten Mal mit jemandem sprechen, der kürzlich das College abgeschlossen hat und gerade erst seine Karriere beginnt, welche Fragen stellen Sie gerne, um seine einzigartigen Umstände besser zu verstehen und festzustellen, wie Sie ihm am besten helfen können, seine Ziele zu erreichen?

Tschad: Ich beginne gerne mit einem Einführungstreffen, bei dem ich mit “Was geht Ihnen durch den Kopf?” beginne. Ich finde es wertvoll, nicht mit einer Voreingenommenheit ins Gespräch zu kommen, was sie meiner Meinung nach sagen werden. Eine erste Erkundung dessen, was für diese Person an erster Stelle steht, ist wichtig, um zuerst auf den Tisch zu kommen.

Nachdem wir verstanden haben, welche Bedenken sie haben, priorisieren wir die wichtigsten Aspekte, die angegangen werden müssen. Dies kann von einem Ziel bis zu zehn reichen, aber zu verstehen, was die höchste Priorität hat, beginnt, die Vision des Kunden von seinem Leben aufzudecken.

Wenn wir verstehen, was wichtig ist und in welcher Reihenfolge, sprechen wir darüber, was ich tun kann, um ihnen am besten zu helfen, ihre Ziele zu erreichen. Das kann davon reichen, dass sie jemanden haben, dem sie vertrauen können, mit dem sie sprechen können, jemanden, der sie zur Rechenschaft zieht, ihre Investitionen verwaltet usw. Wenn das, was sie von mir brauchen/wollen, etwas ist, das ich ihnen bieten kann, werde ich mit ihnen arbeiten. Wenn es außerhalb meines Rahmens liegt, tue ich mein Bestes, um sie an jemanden zu verweisen, der helfen kann.

Sobald wir verstehen, was die Person will und braucht und wie ich ihr helfen kann, entwickeln wir die nächsten Schritte in Bezug darauf, welche Meetings wir durchführen müssen, welche Finanzinformationen analysiert werden müssen und wie der Prozess für sie in Zukunft aussehen wird.

Nach diesem ersten Treffen führe ich immer eine Entdeckungssitzung mit ihnen durch. Hier entdecken wir Dinge wie wie sie mit Geld aufgewachsen sind, ihre aktuelle Beziehung zu Geld, was ihre Eltern ihnen beigebracht haben, und whaSie fühlen sich unter Druck gesetzt, im Vergleich zu dem, was sie tun wollen, zu tun. Wir fangen an, ein Bild davon zu zeichnen, warum sie die Entscheidungen getroffen haben, die sie in der Vergangenheit getroffen haben, und beginnen, ihre eigenen Gedanken darüber zu formulieren, wohin sie von hier aus gehen wollen.

F: Was ist eine häufige Herausforderung für die Finanzplanung, die für junge Erwachsene und Hochschulabsolventen einzigartig ist und der Sie bei der Arbeit mit Ihren Kunden häufig begegnen? Wie arbeiten Sie mit ihnen zusammen, um diese Herausforderung zu meistern?

Tschad: Jüngere Menschen neigen dazu, viele Entscheidungen vor sich zu haben. Diese können planen, ein Haus zu kaufen, Studentendarlehen abzuzahlen, Traktion in ihrer Karriere zu gewinnen, ein Unternehmen zu gründen, zu heiraten und die Leistungen und Versicherungen für Arbeitnehmer herauszufinden, um nur einige zu nennen. Die größte Herausforderung besteht darin, zu wissen, was der richtige Weg speziell für diese Person ist.

Wir sprechen über alle Ziele und stellen sicher, dass sie das sind, was die Person will, nicht das, was sie fühlt, dass sie tun sollte. Wir erstellen dann einen finanziellen Lebensplan, der all diese verschiedenen Aspekte berücksichtigt und an den Werten der Person ausrichtet. Ziel ist es, auf der bestmöglichen Strecke anzufangen und Leitplanken aufzustellen, um sicherzustellen, dass wir in den kommenden Jahren auf dem richtigen Weg sind.

Lernen Sie Chad Duncan, Finanzberater für junge Erwachsene, kennen:

Sehen Sie sich Cads Profilseite auf Wealthtender an oder besuchen Sie seine Website, um mehr zu erfahren.

F: Für junge Erwachsene, die sich nicht sicher sind, ob sie zum aktuellen Zeitpunkt in ihrem Leben einen Finanzberater einstellen sollen oder nicht, welche Anleitung können Sie ihnen geben, um ihnen zu helfen, eine fundiertere und fundiertere Entscheidung zu treffen?

Tschad: Wenn der Gedanke, ihre gesamte finanzielle Situation herauszufinden und was sie in den nächsten zehn Jahren tun werden, sie überwältigt, ist dies ein guter Indikator, um jemanden in Ihrer Ecke zu haben. Eine fundierte Entscheidung zu treffen, kann darin bestehen, über Berater zu lesen und was es durch Wealthtender, den CFP-Vorstand, XYPN, FPA und NAPFA gibt.

Es gibt eine ganze Reihe von Ressourcen, um zu verstehen, was ein Berater tut und wie es sich auf Ihre Situation bezieht. Ich empfehle, Ihre Informationen nicht aus Quellen wie Tik Tok, YouTube, Twitter usw. zu beziehen. Es ist schwierig zu wissen, wer gute Absichten hat und wer versucht, Einfluss und Geld zu gewinnen. Viele dieser Menschen meinen es gut, aber viele ihrer Ratschläge kommen von unbekannten Vorurteilen und sozialem Druck, die Ihr eigenes persönliches Wachstum hemmen können.

F: Wie unterscheiden die Dienstleistungen, die Sie jungen Erwachsenen anbieten, Ihr Unternehmen von anderen Beratungsunternehmen?

Tschad: Erstens ist mein idealer Kunde ein junger Erwachsener und die meisten Firmen bedienen diese Klientel im Allgemeinen nicht. Ein weiterer Unterschied zwischen einer typischen Beratungsfirma und einer, die jüngeren Kunden hilft, sind die Mindestvermögenswerte, von denen ich keine habe.

Ich helfe meinen Kunden herauszufinden, was für sie beim Kauf eines Eigenheims sinnvoll ist, ihre Studentendarlehen und die verfügbaren Optionen zu verstehen, welche Leistungen für sie zu nutzen sind und wie sie Richtlinien einrichten können, nach denen sie leben können, die ihnen helfen, die Komplexität des Lebens zu bewältigen. Ich mag es, Teil der Entscheidungen zu sein, die Menschen in ihren 20ern und frühen 30ern treffen. Viele Berater konzentrieren sich mehr auf die mittleren bis späteren Teile des Lebens, in denen Kunden ein Vermächtnis hinterlassen, sich auf den Ruhestand konzentrieren und lose Enden zuknöpfen möchten, bevor sie aufhören zu arbeiten.

F: Welche Fragen empfehlen Sie jungen Erwachsenen, Finanzberatern zu stellen, die sie einstellen möchten, um ihnen bei der Entscheidung zu helfen, ob sie gut passen?

Tschad: Die meisten Berater haben ein Einführungstreffen, um ihre Dienstleistungen, Preise usw. zu besprechen. Das Wichtigste, was ich sagen kann, ist zu recherchieren, was der Berater speziell anbietet. Die meisten Berater haben einen idealen Kunden, den sie in ihre Biografie oder ihr Dienstleistungsangebot schreiben, auf das sie sich konzentrieren.

  • Mit wem arbeiten Sie gerne zusammen? Warum?
  • Haben Sie anderen Menschen in meinem Alter geholfen? Mit was konkret? – Sind Sie nur gegen Gebühr? Sind Sie ein Treuhänder?
  • Was sind Ihre Referenzen, Ausbildung und Erfahrung?
  • Wie gehen Sie bei der Finanzierung vor?

Sie können viel von jemandem wissen, indem Sie einfach mit ihm sprechen. Folgen Sie Ihrem Bauchgefühl, wenn Sie Berater interviewen; Wenn sie sich nicht mit dir identifizieren können oder du dich nicht wohl fühlst, mach weiter.

F: Gibt es etwas, das bei Ihren ersten Treffen mit Absolventen und jungen Erwachsenen häufig vorkommt und Sie überrascht?

Tschad: Soziale Normen und Influencer-Druck und wie subtil er sein kann. In einer Welt, die sich um die Online-Verbindung dreht, kann es für unser Leben schädlich sein, andere so aussehen zu sehen, als wären sie erfolgreich und keine Probleme zu haben.

Wenn ein Kunde anfängt zu sehen, dass viele seiner Entscheidungen und Ziele auf dem basieren, was er denkt, dass er tun sollte, anstatt auf dem, was er tatsächlich will. Es ist ein gutes Gefühl, von dem ich das Gefühl habe, dass es nie alt wird.

F: Gibt es bestimmte Finanzbücher für junge Erwachsene, die Sie Ihren Kunden empfehlen möchten?

Tschad: Ja.

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